Немного о диверсификации моего портфеля...

Jun 19

Добрых вечеров, друзья! Как вы наверное уже знаете, диверсификация — это стратегия, которая помогает снизить риски путём распределения инвестиций между различными финансовыми инструментами, отраслями и другими категориями. Она позволяет инвестору уменьшить убытки в случае непредвиденных событий.

Вот пример диверсифицированного инвестиционного портфеля:

• Акции: 50 % — это могут быть акции разных компаний и отраслей, чтобы снизить риск, связанный с колебаниями отдельных рынков.
  
• Облигации: 30 % — облигации предоставляют более стабильный доход и могут служить “буфером” при падении рынка акций.
  
• Недвижимость: 10 % — инвестиции в недвижимость могут предложить защиту от инфляции и дополнительный источник дохода.
  
• Золото: 5 % — золото часто считается “безопасным убежищем” в периоды экономической нестабильности.
  
• Наличные деньги: 5 % — наличность даёт возможность инвестировать в случае появления привлекательных возможностей.
  

Это в идеале! Когда у вас много денег и много времени чтобы контролировать эту диверсификацию. Но как сбалансировать потенциальные риски и доходность, если денег мало и инвестируешь с нуля?

Я вижу только два способа диверсификации:

1️⃣ Внутри одного класса активов: Покупаю как можно больше акций разных компаний. В первую очередь покупаю акции дивидендных компаний. Это помогает снизить риск, так как негативное событие, влияющее на одну компанию, не будет иметь такого же влияния на портфель в целом.

2️⃣ По секторам экономики: диверсификация по секторам экономики включает в себя выбор активов из разных отраслей экономики. Например, акции технологических компаний могут расти, в то время как акции в сфере недвижимости могут падать, и наоборот.

Например, диверсификация моего портфеля в графике и не только опубликована в моём телеграм-канале "Дивидендные Маньяки". Видно, что больше всего денег инвестировано в сектор "Финансовые услуги" и "Энергоресурсы". А остальные инвестиции распределены по секторам "Коммунальные услуги", "Коммуникации" и немного в секторе "Транспорт".

Но я хочу обратить ваше внимание на колонку "Доля". Так вот, в идеале я стремлюсь не только усреднять просевшие акции, но и выравнивать процентное соотношение по долям. К примеру, самая низкая "доля" у акций компании "Россети Волга". Постараюсь выровнять в скором времени.

До завтра и хочу напомнить, что диверсификация не устраняет риски полностью, но может помочь уменьшить их влияние на инвестиционный портфель.

P. S. Мой дивидендный бот с прописаной стратегией... (Max5Test_bot).