論比特幣的未來——誰會為你的信仰買單

Nov 10, 2019

最近因為中國發佈了區塊鏈新政，讓市場為之興奮，很多人開始憧憬未來，記得2018年10月，很多“大咖”信誓旦旦，比特幣年底2萬，1年內到10萬，不過時過境遷，2019年2月，居然到了3300美元，那些在8000美元入場的人，損失慘重，即便是堅持到現在，也不過是做了一趟過山車而已。
什麼是價值投資，如果你持有那些山寨幣，投資不過是歸零路上的基石而已。對於比特幣，我並不懷疑他是一個創新，特別是技術上有一定的場景應用。但一個被市場化的標的，應該說他去中心化的初衷可能已經被扭曲了。不管是中心化挖礦的行為，還是被中心化交易所炒作，這些恐怕都不是“中本聰”的初衷吧？
對於比特幣的未來，我不想從技術上探討，那是仁者見仁智者見智的事情，對於未來我們都是渺小的，任何的預言可能都是盲目的。但從人類社會進化而言，3000年的文明，科技進步是有目共睹的，但3000年來，人性的缺陷，從來沒有改變，貪婪和恐懼，始終伴隨著我們。
所以今天我只是從人性的角度探討一下數字貨幣交易市場和比特幣的未來。
如果你認為比特幣會有10萬美元，甚至是100萬美元，我不能否定，但我想問一下，如果真的到了100萬，那麼現在擁有比特幣的那些“鯨魚”們會如何？如果他們的財富可以買下這個世界了，會導致什麼樣的後果？
回到人性，我們都知道貪婪和恐懼是我們無法戰勝的兩個致命缺陷，那麼在一個充滿貪婪和恐懼的市場中，你是相信技術，還是相信人性？從比特幣市場化那一刻開始，他就不再是“中本聰”設想的那個比特幣了，你能夠否認比特幣的價格被人為操縱嗎？如果他應該價值10萬美元，你可以解釋為什麼他可以在2018年底跌倒3300美元嗎？如果人性主導的市場，我們憑什麼堅持？
再談談如今大家討論的國家數字貨幣，包括facebook的libra，為什麼他們都引起了巨大的爭議？中心化的數字貨幣對於去中心化的比特幣，是否構成威脅？
這一點我不能確定，但有一點，當數字貨幣市場還很小的時候，他對政府主導的中心化的金融市場不構成威脅，所以也不會受到重視。當他們發展壯大了，勢必會被政府關注。我們都知道數字貨幣的基礎就是去中心化，和當今的金融體系就是對立的。那麼在這個對峙的過程中，誰會勝出？你有足夠的信心嗎？這個過程有多長？有多少人會付出代價？你考慮過嗎？
去中心化數字貨幣，其實是在革命，是對中心化金融市場的一次革命？你覺得中心化金融體制會束手就擒嗎？
我不反對信仰，但這個信仰是有基礎的，如果你在2008年對比特幣有信仰，我讚美你，如果你在2015年之前對比特幣有信仰，我認同你。但是在現在，一個經歷了巨大泡沫之後的市場，被騙子洗劫過的市場，一個數字貨幣交易所比數字貨幣還多的市場，一個每天不知道多少刷量造假的市場，信仰該如何理解呢？
我更願意相信人性的醜陋，我想貪婪和恐懼會讓多數人迷失，在革命的過程中，會有無數人成為炮灰。我尊重那些願意為了理想犧牲的人，但在一個充滿銅臭味的金融市場，談理想有點誇張了。如果你抱著理想，可以讓你的錢包沉睡，但在二級市場，可能理性更重要。
對於數字貨幣的未來，我想一定是充滿艱辛的，因為我們不僅要戰勝中心化的金融體制，還要和人性的貪婪和恐懼抗爭。
在過去幾千年人類社會的進程中，分與合從來沒有停止過，所以去中心化並不是什麼創舉，中心化也不會是休止符。
作為一個理想主義者，我也希望去中心化可以戰勝中心化；但作為一個市場的交易者，我更希望保持理智。
比特幣，或者說數字貨幣，作為你投資的一部分，非常好，但如果你認為比特幣會到10萬美元，用賭博的心態去買入，致風險於不顧，我是不太認同的。
中國人有句老話，“一將成名萬骨枯”，我不希望大家成為別人成功的基石，如今控制數字貨幣市場的是什麼人？他們是理想主義者嗎？如果不是，你的信仰，誰會買單？
對於比特幣，從交易角度，我建議，持有現貨，波段套保，讓風險可控，這是一個成熟的投資者應該做的事情。