📣Мы поговорим с вами об инвестициях и спекуляциях , что общего и в чем разница между этими подходами в трейдинге. На мой взгляд это очень важный вопрос ,поскольку он определяет вашу стратегию и базируется на ваших планах и способах их осуществления.
☝Классическое определение говорит нам, что инвестиция это прежде всего сохранение капитала , а не его приумножение. отсюда основной инструмент для инвесторов это бумаги в с фиксированным доходом. На этом правиле основана и одна из самых известных и наверное популярных теорий инвстеционного портфеля: 75-85% вложений в бумаги с постоянным доходом, 10-15% хранится в кеше на минимальном проценте и не более 10 процентов пускается на спекулятивные операции. Спекулятивные операции это когда прибыль получается исключительно за счет разницы между покупкой и продажей актива.
Облигации, как правило, приобретаются с дисконтом, т.е. если номинал облигации 100 долларов то при ее размещении вы приобретаете ее скажем за 96 долларов, а через положенное время эмитент обменивает вам эту облигацию на ее номинал.
✌Ставка по проценту за наличные, как правило служит, как эталон безрисковой ставки и она ниже чем доход по облигациям. В общем стараются подобрать соотношение так, чтобы общая прибыль была чуток выше этой самой якобы безрисковой ставки.
🚩Все остальные операции, на любом рынке : сырьевом, фондовом, дивендная не дивендная стратегия, нужно понять или хотя бы для начала запомнить, что это спекуляции. Даже облигации легко превращаются в спекулятивные операции, если вы по какой либо причине решите их реализовать раньше времени. А такая мысль может прийти к Вам в голову поскольку стоимость облигаций растет неравномерно, и может сложиться ситуация , что в определённый момент рыночная стоимость будет выше/ниже чем расчетная стоимость бумаги на данный момент. Но это не значит, что купив/продав эту бумагу по наиболее выгодной цене здесь и сейчас вы сможете в будущем продать ее по лучшей для себя цене отличной от номинала указанного на бумаге. Это необходимо помнить и понимать.
🚩Соответственно на спекуляции в классическом портфеле идет малая толика средств, так сказать шальные деньги , поскольку возможные потери на спекулятивном рынке уже перекрыты прибылью от прибыли полученной с фиксированного дохода. Каждый портфель имеет свою границу этих потерь и от суммы вложений именно в спекулятивные бумаги потери могут составлять 50 и более процентов, хотя потери от всего портфеля вряд ли превысят 3% годовых. Но до розничного рынка доходят цифры потерь от 30 процентов и выше. Опять же это нужно знать и желательно понимать👨🎓, что проф. участники рынка все таки рискуют на спекуляциях очень небольшим процентом, а вот до розничных клиентов доходят рассказы о сказочных обогащениях, но это уже маркетинг. 😁😜
☝Классификация трейдеров по частоте сделок, опять же пришла к нам с начала прошлого века и из теории вот этого идеального инвест портфеля. Покупать/продавать ценные бумаги с учетом купонных выплат или начисленных дивидендов и привязывать это все к номинальной стоимости бумаги это реально прошлый век.😁
Учитывая все это я сделал свою классификацию участников рынка. ( моя песочница, что хочу то и делаю ))) и с удовольствием поделюсь ею с вами. Вы можете согласиться или нет это уже дела в вашей песочнице. Начали.
🚩 Коллекционер - ему в принципе не важны деньги и скорее он пришел на рынок не за деньгами. Есть некое внутренне чувство собственного удовлетворения от обладания какими то бумагами и надежда на то, что когда то это будет стоить денег и может пригодиться кому то еще кроме него самого. Он занимается рынком в свободное время , периодически. Так люди собирают книги, марки, этикетки от чего нибудь. с таким же успехом можно собирать акции или криптомонеты. Тут не будет большого торгового оборота, а будет удовлетворение от собран6ного портфеля, который либо уже вырос, либо скоро вырастет, либо когда нибудь. Важен сам процесс.
🚩Рантье - из школьной истории помню, что некий класс появившийся во Франции ну скажем так после 18 века живущий на пассивный доход. Т.е. получающий прибыль с того что имеет и сдает в аренду, а получаемая прибыль позволяет жить должным образом и возможно даже повышать уровень жизни. Пожалуй самая популярная и манящая категория, правда само слово рантье употребляется крайне редко. В основном заманивают как раз инвестициями приносящими пассивный доход . Проблема в том , что эти вещи обещают в категориях где пассивным доходом не пахнет вовсе. Т.е. рантье это уже обеспеченные люди, а не те кто за счет получаемого дохода хотят стать таковыми.
Далее идут две категории людей, которые рискуют всем начиная от сбережений до времени. В бытовом плане пожалуй самые популярные и модные, но по моему наблюдению мало кто реально готов стать таковыми.
🚩Инвесторы. Это люди которые вкладывают средства ,знания, время во вполне определённую область, если хотите идею, чтобы получить материальное ее воплощение и соответствующее вознаграждение. них нет гарантии, что то чем они занимаются получится, но у них есть желания и возможности осуществлять , то что они делают. Любые открытия делаются я считаю инвесторами. Инвестор должен разбираться в том, что он делает или что собирается делать кто то, если скажем инвестор просто дает материальные средства для осуществления какой либо идеи. Т.е. в моем понимании инвестиция это не сохранение, а создание некоего продукта, за который впоследствии можно будет получить материальную выгоду. И на первом месте тут будет стоять именно увлеченность созданием этого продукта.
🚩Спекулянт, несколько иной тип мышления. На первом месте стоит получение именно материальной выгоды. А не процесс воплощения какой то идеи. Ему все равно что. Главное купить дешевле, а продать дороже. Технология , валюта , информация, продукты питания не важно. важна прибыль в единицу времени.
Моя классификация абсолютна субъективна и вы можете ее не принимать. Я думаю, что чистый вид без примеси встречается крайне редко ,как нет допустим чистых сангвиников или холериков. Все смешанно. Но определить себя к какому типу относитесь вы, думаю будет полезно абсолютно каждому. Ибо от этого вы будете строить свою стратегию на рынке.
С уважением.🤝
☝Классическое определение говорит нам, что инвестиция это прежде всего сохранение капитала , а не его приумножение. отсюда основной инструмент для инвесторов это бумаги в с фиксированным доходом. На этом правиле основана и одна из самых известных и наверное популярных теорий инвстеционного портфеля: 75-85% вложений в бумаги с постоянным доходом, 10-15% хранится в кеше на минимальном проценте и не более 10 процентов пускается на спекулятивные операции. Спекулятивные операции это когда прибыль получается исключительно за счет разницы между покупкой и продажей актива.
Облигации, как правило, приобретаются с дисконтом, т.е. если номинал облигации 100 долларов то при ее размещении вы приобретаете ее скажем за 96 долларов, а через положенное время эмитент обменивает вам эту облигацию на ее номинал.
✌Ставка по проценту за наличные, как правило служит, как эталон безрисковой ставки и она ниже чем доход по облигациям. В общем стараются подобрать соотношение так, чтобы общая прибыль была чуток выше этой самой якобы безрисковой ставки.
🚩Все остальные операции, на любом рынке : сырьевом, фондовом, дивендная не дивендная стратегия, нужно понять или хотя бы для начала запомнить, что это спекуляции. Даже облигации легко превращаются в спекулятивные операции, если вы по какой либо причине решите их реализовать раньше времени. А такая мысль может прийти к Вам в голову поскольку стоимость облигаций растет неравномерно, и может сложиться ситуация , что в определённый момент рыночная стоимость будет выше/ниже чем расчетная стоимость бумаги на данный момент. Но это не значит, что купив/продав эту бумагу по наиболее выгодной цене здесь и сейчас вы сможете в будущем продать ее по лучшей для себя цене отличной от номинала указанного на бумаге. Это необходимо помнить и понимать.
🚩Соответственно на спекуляции в классическом портфеле идет малая толика средств, так сказать шальные деньги , поскольку возможные потери на спекулятивном рынке уже перекрыты прибылью от прибыли полученной с фиксированного дохода. Каждый портфель имеет свою границу этих потерь и от суммы вложений именно в спекулятивные бумаги потери могут составлять 50 и более процентов, хотя потери от всего портфеля вряд ли превысят 3% годовых. Но до розничного рынка доходят цифры потерь от 30 процентов и выше. Опять же это нужно знать и желательно понимать👨🎓, что проф. участники рынка все таки рискуют на спекуляциях очень небольшим процентом, а вот до розничных клиентов доходят рассказы о сказочных обогащениях, но это уже маркетинг. 😁😜
☝Классификация трейдеров по частоте сделок, опять же пришла к нам с начала прошлого века и из теории вот этого идеального инвест портфеля. Покупать/продавать ценные бумаги с учетом купонных выплат или начисленных дивидендов и привязывать это все к номинальной стоимости бумаги это реально прошлый век.😁
Учитывая все это я сделал свою классификацию участников рынка. ( моя песочница, что хочу то и делаю ))) и с удовольствием поделюсь ею с вами. Вы можете согласиться или нет это уже дела в вашей песочнице. Начали.
🚩 Коллекционер - ему в принципе не важны деньги и скорее он пришел на рынок не за деньгами. Есть некое внутренне чувство собственного удовлетворения от обладания какими то бумагами и надежда на то, что когда то это будет стоить денег и может пригодиться кому то еще кроме него самого. Он занимается рынком в свободное время , периодически. Так люди собирают книги, марки, этикетки от чего нибудь. с таким же успехом можно собирать акции или криптомонеты. Тут не будет большого торгового оборота, а будет удовлетворение от собран6ного портфеля, который либо уже вырос, либо скоро вырастет, либо когда нибудь. Важен сам процесс.
🚩Рантье - из школьной истории помню, что некий класс появившийся во Франции ну скажем так после 18 века живущий на пассивный доход. Т.е. получающий прибыль с того что имеет и сдает в аренду, а получаемая прибыль позволяет жить должным образом и возможно даже повышать уровень жизни. Пожалуй самая популярная и манящая категория, правда само слово рантье употребляется крайне редко. В основном заманивают как раз инвестициями приносящими пассивный доход . Проблема в том , что эти вещи обещают в категориях где пассивным доходом не пахнет вовсе. Т.е. рантье это уже обеспеченные люди, а не те кто за счет получаемого дохода хотят стать таковыми.
Далее идут две категории людей, которые рискуют всем начиная от сбережений до времени. В бытовом плане пожалуй самые популярные и модные, но по моему наблюдению мало кто реально готов стать таковыми.
🚩Инвесторы. Это люди которые вкладывают средства ,знания, время во вполне определённую область, если хотите идею, чтобы получить материальное ее воплощение и соответствующее вознаграждение. них нет гарантии, что то чем они занимаются получится, но у них есть желания и возможности осуществлять , то что они делают. Любые открытия делаются я считаю инвесторами. Инвестор должен разбираться в том, что он делает или что собирается делать кто то, если скажем инвестор просто дает материальные средства для осуществления какой либо идеи. Т.е. в моем понимании инвестиция это не сохранение, а создание некоего продукта, за который впоследствии можно будет получить материальную выгоду. И на первом месте тут будет стоять именно увлеченность созданием этого продукта.
🚩Спекулянт, несколько иной тип мышления. На первом месте стоит получение именно материальной выгоды. А не процесс воплощения какой то идеи. Ему все равно что. Главное купить дешевле, а продать дороже. Технология , валюта , информация, продукты питания не важно. важна прибыль в единицу времени.
Моя классификация абсолютна субъективна и вы можете ее не принимать. Я думаю, что чистый вид без примеси встречается крайне редко ,как нет допустим чистых сангвиников или холериков. Все смешанно. Но определить себя к какому типу относитесь вы, думаю будет полезно абсолютно каждому. Ибо от этого вы будете строить свою стратегию на рынке.
С уважением.🤝