Разница фондов FXRU и FXRB
Trade active:
Что выгоднее FXRB или FXRU?
Долларовые вклады последнее время практически не дают дохода. Во многих банках вы можете получить максимум 1%, но как же тогда инвестировать доллары с консервативной стратегией.
Один из вариантов это купить еврооблигации, но на корзину еробондов нужно минимум 5000$ это чтобы купить 5 облигаций разных эмитентов, и то в теории, так как почти все они торгуются выше номинала.
В таком варианте нам смогут помочь фонды ETF.
Долларовый фонд — FXRU - котировка фонда в рублях на Московской Бирже пересчитывается с учётом биржевого курса в каждый момент времени.
В фонд входят еврооблигации более чем 10 эмитентов, среди них Газпром, Лукойл, Сбербанк и прочие - это значит хорошая диверсификация.
Комиссия фонда в размере 1/365×0,5% ежедневно равномерно удерживается из активов фонда
Есть еще один вариант, на первый взгляд рублевый фонд, но не совсем так.
Рублевый фонд — FXRB - дополнительная рублевая доходность в виде форвардной премии (при операции хеджирования) возникает из-за существенного превышения рублёвой ставки над долларовой
В фонд входят те же еврооблигации, что и в фонд FXRU
Комиссия фонда в размере 1/365×0,95% ежедневно равномерно удерживается из активов фонда
Сравнение доходности FXRU и FXRB
Я наложил графики фондов и добавил курс доллара. Как можете видеть из графика в целом на горизонте 3 лет эти фонды показали одинаковую доходность в 80%.
Можно заметить если есть тенденция к укреплению доллара относительно рубля, то FXRU становится более интересным и наоборот.
Судя по графику FXRB ведет себя более стабильно, без каких либо существенных всплесков волатильности.
Я считаю что в портфеле нужно иметь 50/50 этих фондов, тогда вы сможете в случае серьезной девальвации рубля добрать доходность за счет роста FXRU
Напоминаю, что ETF — биржевой индексный инструмент, позволяющий зарабатывать на российском и международных рынках. Формируется в точном соответствии с общеизвестными мировыми индексами
При покупке ETF действуют все налоговые льготы ( ИИС, 3-х летний налоговый вычет )
Долларовые вклады последнее время практически не дают дохода. Во многих банках вы можете получить максимум 1%, но как же тогда инвестировать доллары с консервативной стратегией.
Один из вариантов это купить еврооблигации, но на корзину еробондов нужно минимум 5000$ это чтобы купить 5 облигаций разных эмитентов, и то в теории, так как почти все они торгуются выше номинала.
В таком варианте нам смогут помочь фонды ETF.
Долларовый фонд — FXRU - котировка фонда в рублях на Московской Бирже пересчитывается с учётом биржевого курса в каждый момент времени.
В фонд входят еврооблигации более чем 10 эмитентов, среди них Газпром, Лукойл, Сбербанк и прочие - это значит хорошая диверсификация.
Комиссия фонда в размере 1/365×0,5% ежедневно равномерно удерживается из активов фонда
Есть еще один вариант, на первый взгляд рублевый фонд, но не совсем так.
Рублевый фонд — FXRB - дополнительная рублевая доходность в виде форвардной премии (при операции хеджирования) возникает из-за существенного превышения рублёвой ставки над долларовой
В фонд входят те же еврооблигации, что и в фонд FXRU
Комиссия фонда в размере 1/365×0,95% ежедневно равномерно удерживается из активов фонда
Сравнение доходности FXRU и FXRB
Я наложил графики фондов и добавил курс доллара. Как можете видеть из графика в целом на горизонте 3 лет эти фонды показали одинаковую доходность в 80%.
Можно заметить если есть тенденция к укреплению доллара относительно рубля, то FXRU становится более интересным и наоборот.
Судя по графику FXRB ведет себя более стабильно, без каких либо существенных всплесков волатильности.
Я считаю что в портфеле нужно иметь 50/50 этих фондов, тогда вы сможете в случае серьезной девальвации рубля добрать доходность за счет роста FXRU
Напоминаю, что ETF — биржевой индексный инструмент, позволяющий зарабатывать на российском и международных рынках. Формируется в точном соответствии с общеизвестными мировыми индексами
При покупке ETF действуют все налоговые льготы ( ИИС, 3-х летний налоговый вычет )